こんにちは、えむべえです。
地方都市で勤務医として働き、子供3人を育てながら、子供たちの教育費、妻と自分の老後費用などをコツコツ準備しているアラフォー医師です。
2022年7月31日時点でのえむべえ家の資産（不動産を除く）を公開します。
本業が大変忙しく、3週間近く遅れてしまいました。
楽しみにしていた方、申し訳ありません。
えむべえ家の金融資産総額
総額は、54,732,301円（前月比+189,231円）でした。
前月と比べて0.3%のプラスでした
例年、7月はマイナスになることが多かったのですが、プラスで終えられました。
生命保険の年払いの保険料支払いがあるはずなのですが、
リスク資産が上振れしたんでしょうか。
あまり為替や株価を追うことができていなかったので、振り返っていこうと思います。
保険（解約返戻金）
保険は、解約返戻金で計上します。
7,955,234円（前月比±0円）
7月は保険料を支払いましたが、解約返戻金に上乗せするのは、8月になっています。
投資信託
えむべえ、妻べえ、子供達の名義でそれぞれ運用しています。
合計資産額は、
5,145,398円（前月比+348,478円）
4か月ぶりに月々の入金額である165,000円を上回る増加をしてくれました。
入金の内訳は、
ひふみ投信 30,000円
セゾン投信 15,000円
S＆P500連動 95,000円
全世界株式 25,000円
です
どの商品もプラスでした。
為替の影響があるのか、S&P500連動、全世界株式のプラス幅が大きかったです。
ひふみ投信、セゾン投信も最近数か月のマイナスから持ち直しているようです。
つみたて投資の面白いところは、基準価額が戻り切らなくても、
下落時の購入分がプラスに転じることで、資産額としては十分プラスになってくれるところです。
1月から始めたS&P500連動、全世界株式のいずれも基準価額が高値の80%程度の戻りですが、
ほぼ資産額は元通りまで戻っています
ひふみ投信のサイトはこちら
順調に資産は積みあがってくれているので、継続して投資を進めていきます。
確定拠出年金（iDeCo）
1,485,613円（前月比+82,154円）
月あたりの掛金は23,000円です。
保有商品内訳は、以下のとおりです。
- たわらノーロード 先進国株式
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- みずほDC定期預金（１年）
投資額との比較では、約140.9%になっています。
先月に続きプラスとなりました。
受け取りはまだまだ先の話しですね。
引き出し制限がある分、確実に積みあがってくれるので、老後の心配が小さくて済んでいます。
株式
19,571,794円（前月比+489,658円）
今月の追加購入は、
米国株のPG（プロクター・ギャンブル）のみでした。
ただ、今月は日本円で10万円をドル転して普段の配当分に加えて追加購入しました。
日本株は購入していません
日本株が全体的に上昇したことがプラスに影響しています。
米国株式は、追加購入分、円安を加味しても、日本円換算で7万円程度マイナスでした。
日本株は難しいですが、やはり資産の分散は大事ですね。
そういった意味で、REIT、債券への投資も考えていきたいのですが、
どうしても株価上昇を期待して株式に投資してしまっています。
預金
19,183,547円（前月比-836,200円）
7月は保険料の支払いで約80万円の支払いがありましたので、
概ねその分のマイナスといった形です。
9月には車検で約10万円の出費、
年内に車の買い替えを検討しているので、
年末にかけて、現金の保有比率を高めていこうと思います。
年末の最終残高は2,000万円を目標に計画していこうと思います。
つみたてNISA（妻べえ名義）
1,390,715円（前月比+82,154円）
つみたて金額20,000円に対して、大きくプラスで終わりました
全体としては、146.4%の運用です
引き続きeMAXIS slim米国株式（S&P500）とSBI・バンガード・S&P500インデックスファンドに積み立てています。
つみたてNISA、本当に強い
人に勧めて大けがしないのが、つみたてNISAで全世界株式かS&P500連動の投資信託
という選択になるのもうなずけますね
本業が忙しいときには本当につみたて設定は助かります
まとめ
今月は約18.9万円のプラスでした。
繰り返しになりますが、例年7月はマイナスになりがちですので、
プラスで終えられて十分といった結果でした。
要因は為替による海外株式の上昇、日本株の意外な検討といったところ。
本業が忙しくて運用に目が向けられない期間にも
資産が伸びているのは心の安寧が保たれます。
今年の8月はあまり旅行に行く予定もないので、
今月はリスク資産が崩れなければ、
資産を大きくできると思っています。
なにか、少しでも参考にしていただければ幸いです、それでは。
くれぐれも投資は自己責任でお願いいたします。
